米国ETFを考える＠NISA成長投資枠

こんにちは、ごんべ＠米国ETFを考える！です。

現在、NISAの成長投資枠で検討している「米国ETF」が下図↓になります。

今更感は強いのですが、それぞれに考えてみようかと🤔

※ 下図チャートはSBI証券さんの「SBI ETFセレクト」の画像（チャート）になります。
　 それぞれのチャートで時間軸が違うので注意が必要です。

https://go.sbisec.co.jp/lp/lp_us_etf_selection_220331.html

VT（全世界株）

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VTは、良くも悪くも一番無難な投資先のように感じます。
VOO と比べると、上昇率では劣後しますが配当では上回ります。
過去を見る限りでは VOO の方が有利なのですが、今後の期待は VT の方が高いような気がします。
欠点としては、今後パフォーマンスが悪化すると思われる「中国」が入っていることかな。

VTI（全米株式）

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VTI（全米株式）は分散が効いているのが人気の理由ですね。
しかしS&P500と比べると「分配金・上昇率・増配率」の全てで劣後しています😓
今後の「マグニフィセント７」の株価をどう考えるか？で VTI or VOO のどちらへ投資するのかの判断材料になりそう。
個人的には、マグニフィセント７の株価は少し調整入ると思いますが、長期的には順調に伸びていくと考えているので VOOの方が良いと考えます。

VOO（S&P500）

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過去データを見る限りでは「VOO（S&P500）」への投資が最強だと考えます！
世界中の競争を勝ち抜いた企業の上位が並んでいる指数なので強いのは当然ですよね。
いろいろと検討した結果、
今後のNISA口座の「分配金あり」への投資は「 VOO 」への投資を第一選択
で考えることにしました！

QQQ（NASDAQ100）

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QQQの魅力は、上昇率の高さですね。
今回は「分配金」を重視しているので選択肢に入りませんが、ある程度の短期投資で考えるなら良い選択肢だと思います。
私はQQQへの投資は特定口座で良いかな。
（ボラティリティが大きいのでドルコスト平均法での投資に向いている！という考え方もあるみたい🤔）

VGT（情報技術セクター）

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VGTは今後の伸びしろが一番大きなセクターであり、５年平均でNASDAQより上昇率が高いというお宝ETFですｗ
こちらも分配金が少ないので選択肢に入りませんが、今後の暴落局面では狙いたいETFですね。
個人的にはQQQよりVGTの方が「分配金・上昇率・増配率」の全てで上回っているのでお勧めだと思っています👍
（私より運用期間の長い「妻のNISA口座」でVGTを購入しようか検討中です！）

VYM、SPYD（米国高配当株）、VIG（米国増配株）

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上図はSPYDのチャートになります。（VYM、VIGのチャートは無いです😣）
配当だけなら SPYD で良いのですが、上図チャート見てわかるように株価上昇率が物足りませんｗ

株価上昇率と配当（増配）のバランスが取れているのは VYM だと思います。
今後、NISA口座で「分配金の総額」が足りない時に VYM を買い足すことによって分配金額を調整したいと思っています！

VIG（増配株）も投資対象として魅力的だと思っています。
VOOと比べて「上昇率」で少し劣後していますが、今回に重視している「分配金」「増配率」が上回っているのは評価できます。
下落相場に強いのも魅力的で、今後に検討してみたいと思います。
（NISA非課税でトータルの損益がどれくらい違うのかシミュレーションしてみようかと）

IYR（米国不動産）

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IYR（米国不動産）は、インフレ継続するなら上昇継続かなと考えました。
そして不動産なので「分配金」が高めなのも良いと思ったのですが・・・増配率が悪いようです😰
やはり株式の方が良さそうという結論になりました。
（チャートは時間軸が短くて、コロナ禍からのデータなので比較対象として良くないかも）

GLDM（金）

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今回の米ETF比較していて一番の収穫は「 GLDM 」かもしれません。
なんと経費率が「０．１％」でした👍
投資信託の最安値が１．８％くらいなので、「金ゴールド」の投資としては最安値だと思われます！
（一応書くと「金現物インゴット」の自宅保管が一番安いのですが・・・ｗ）

個人的に「米国債」の利子の再投資先を考えていたので、GLDM はベストマッチかもしれん🤔
EDVなどの債券ETFは２重課税になってしまうので確定申告が面倒だなと思っていたのですが、このGLDMは分配金が出ないので確定申告の必要が無い！
インゴットが手数料無料で買える金額まで貯まったら利確して「インゴット購入」という流れが良い感じです！

まとめ

今後の「分配金を積み上げていくタイミング（５５歳以降）」で、特定口座とNISA（成長投資枠）を併用する事を考えています。
今回はNISA（成長投資枠）での「分配金あり」の投資対象を米国ＥＴＦに絞ってみました。

結果として、「ＶＯＯ（Ｓ＆Ｐ５００）」を第一選択肢としてＮＩＳＡ（成長投資枠）で購入していきたいと思います。
そして「ＶＯＯ」だけでは分配金が足りない時に、「ＶＹＭ」を購入して分配金の底上げを考えています。

少し整理すると、
・ＮＩＳＡの積立投資枠は、全額を投資信託「オルカン」の予定でいます。
・ＮＩＳＡの成長投資枠を「ＶＯＯ」を購入することで「分配金」を増やすことにしました。
　ＶＯＯの購入タイミングは「５５歳以降」からの予定でいますが、ほとんど「複利効果」も無いので早めるかもしれません。
　（買い替えの手間が増えるだけなので、むしろ来年くらいから米国ＥＴＦでも良いかもしれん🤔）

問題は NISAの成長投資枠を「米国ETF」に投資すると、総資産における「米ドル比率」が８割超えそうなのよね・・・。