【２０２４年１０月】月間の収支報告 ＆ アセットアロケーション公開！

2024年１０月度の「ごんべPF（日本株＋投資信託）」の月間収支は +710,589円(+7.1％）になりました。
昨年末比で+2,487,194円（+24.8%）です！
（ 源泉徴収あり、配当込み）

2024年１０月の「ごんべＰＦ（日本株）」の月間の収支はプラスで引けました👍
終わってみれば「アノマリー通り」の堅調な月間パフォーマンスですが、ボラティリティが大きな相場が続いていますね😓

自民党総裁選で暴落を覚悟していたのですが、予想外に海外の買い戻し？で相場は堅調に推移しています。
とは言え、今後の日本の株式市場は まったく読めない状況になってしまったので売買は控えて様子見を継続しています！

どのみち来週には「米国の大統領選挙」もあるので、大統領選挙後のトレンドを見てからかな🤔
（特に為替がどちらに動くのか？を確認してから投資再開です）

そして日銀の植田総裁の会見がタカ派だった！という解説が多いのですが、個人的にはバランスをとった会見だと思いました！
（今回もハト派会見だったら円安が進んだと思うので、上手く対応した印象です！）

でも発表されているデータをみれば「需給ギャップ」がマイナスなのですが、日銀がフォーカスしていないのは何故？
まぁ結局は「賃上げが継続できるか？」が一番重要だと思うのですが、賃上げの継続を確認するには年単位の時間が必要なのよねｗ
「データがオントラックなら利上げ」という謎のロジックで利上げされたらデフレになりますわ😱

為替を見ながら金利を決めるのは愚策だと思いますが・・・結局は「為替の安定≒物価の安定」になるのでしょうがないのか🧐
日本は「世界一の債権国」なので、国単位で見ると円安でも収支は悪くないのよ。
（むしろ国内の物価高で税収が上がって、債務は相対的に下がって財務健全性が急激に改善しているｗ）

立場によって「円安・円高」のメリット・デメリットが変わりますが、官僚（公務員）にとっては円高の方がメリットが大いのが
日本が３０年も経済成長しない根底にあるような😒

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さて米市場ですが、良いタイミングで調整していますね。
なんとなく「どんな結果でも株価上昇」になりそうな予感ｗ

米国大統領選で共和党（トランプ）になると戦争終結に向けて動くと思うけど、民主党の場合は戦争をダラダラ続けるので勘弁して欲しいなぁ🤔

ごんべPF（日本株）保有銘柄の一覧

【SBI証券】

↓特定口座

↓旧NISA口座

【今月の雑感】

今月の「ごんべPF」は堅調で、TOPIXをアウトパフォームしました！
ボラティリティの大きな銘柄（例えば「半導体」）を避けているので、下落相場に追随しなかったのが大きかったです！

そして「187A サムティHD」のTOBもパフォーマンスに影響しました。
今後にサムティの代替としての「ホテル銘柄」の購入を検討しているのですが、同様に考えている人が多いのか？
ホテル銘柄の株価は堅調なのよねｗ

今後に購入を考えている銘柄は
・5261 リソルHD：ホテル（貸別荘）優待狙い！
・2726 パルGHD：円高銘柄としてPFに組み入れたい！（日光のホテル優待も使ってみたい）
・9616 共立メンテナンス：ホテル（ビジネス・リゾート）優待狙い！
上記３銘柄は、次の株主優待の権利日までに購入したいですね👍

他に購入を検討している銘柄は
・7453 良品計画：業績改善傾向？なのと、円高銘柄だと思うので・・・。
・4681 リゾートトラスト：ホテル優待狙い！株価が割高？なのと優待の使い勝手がいまいち？

魅力的な「株主優待」を設定している銘柄は下落相場に強いと思ったのと、連続増配銘柄も決算発表で大崩れしないですね！

ごんべPF（日本株）としては、キャピタルゲインよりインカムゲイン（配当＋優待）を重視しているのですが
最近は短期でまったく取引していないので、今後はキャピタル狙いの短期取引を再開しようかな？と思ってみたりｗ
（直近で「電気工事」「会計」の会社の業績が良いですね！特に会計系の会社は割安放置されているので狙い目かも🤔）

SBI証券＠投資信託

【特定口座】↓

【NISA＠つみたて投資枠】↓

【NISA＠成長投資枠】↓

【 投資信託の雑感 】

先月に保有ファンドの多くを売却して投資対象を整理しています👍
今月は保有しているファンドを淡々と「毎日積立」しました！

「オルカン」＋「S&P500」では、「マグ７」の投資比率が高すぎると考えているので他のファンドへの投資比率を上げています。
（今後も投資比率は見直しする計画です！）

具体的には、下落相場に強そうな「VYM」「VIG」「スマートベータ」への投資を増やしています！
（来年からは下表↓比率で投資予定です！）

※ 基本的には大統領選で「共和党（トランプ政権）」になると予想して投資先を決めています🤔

マネックス証券＠ 投資信託

マネックス証券では特定口座で「米国以外への投資」をメインにクレカ積立しています。
NISA口座では無いので、利益が乗ってきたら売却する方向で考えています。

ドコモと提携したメリット（シナジー効果）が少ないですね。
今後に期待しているのですが・・・時間がかかりそう😓

「ごんべ家（夫婦合算）」のアセット・アロケーション＠１０月

↑「ごんべ家」の１０月末時点のアセットアロケーションになります！
　現状のドル建て資産比率（74％）を考えると、良くも悪くも為替（ドル円）に依存したパフォーマンスになります😓

来期の企業の想定為替レートが１４５円前後が多いと考えると、１５０円前後で推移するのが丁度良い水準なのかな？
（ 短期の為替は全く分かりませんが、個人的には長期（１０年～）の為替レートはもう少し円安を予想しています！）

現状の予定では年内に「米ドル株式」を半分くらい売却する予定でいます！
米大統領選後の「株価＆為替」のトレンドを見て延期する可能性はありますが、現状の「株価＆為替」であれば利確ですね！

売却（予定）の理由は「米ドル建て資産」の比率を下げること（つまりリバランス）が目的ですが、来年度の米国株式市場が弱含む可能性も結構あるのかな？と考えている部分もあります！
基本的には４月までは株式市場は堅調だと予想していますが・・・うーん、既に米国以外は弱いのよね🤔