新NISAであれこれ考えてみるｗ

こんにちは、ごんべ＠新NISA制度であれこれ考えてみるｗです。

※２０２２年１２月２１日追記
どうやら私は大きな勘違いをしていたようです。
換金で空きができた分は「再利用可能」になるようです！

https://toyokeizai.net/articles/-/640329?page=2
↑の記事より。

という訳で、下記の内容はまったく意味のないものになりましたｗ
誤情報すみませんでしたm(_ _)m

新NISAが発表されましたが、現時点では↓表の内容で良いのかな＾＾

個人的には投資可能期間が「無制限」というのが、興味深いところです。
（例えば若年層は無配で良いが、高齢層は配当が欲しいとか好みが分かれるはず）
つまり年代によって最適解が異なると思うので、ある意味ではFP（ファイナンシャルプランナー）や
IFAが活躍できる余地がありますね。
（※FPが国家資格なのを始めて知ったｗリタイヤ後に暇になったら取得してみようかな）

そして一度購入したものは変更（組み換え）出来ないというのも、別の視点で見れば面白いですね。

例えば「積立投資枠」では、たぶん「全世界株式」が一番人気になると予想していますが
いろいろな会社から商品が出ています。
現状のままなら「三菱UFJ国際投信のｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」が一番人気かな？と思っていますが、SBI証券・楽天証券なども全世界株式の商品は出しています。

顧客が一度購入したあとに「売らずにずーっと持ち続ける」となったら、毎年の信託報酬から得られる
収益は安定的でかなり美味しいので各社シェアが欲しいところ。
（NISA口座自体は証券会社間の移行が可能になると思うので、NISA口座の奪い合いより商品でのシェアが欲しいところ。）

購入した投資信託を売らずに長期保有が前提となると、既存の証券会社ではSBI証券の「投資信託の保有金額によってポイントが付与」される仕組みが魅力的ですよね！
となるとSBI証券が組成している投資信託（例：全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））を保有している場合に、ポイントに差をつけてくるのかなと予想出来るわけで・・・（笑）

対抗馬は楽天証券で「モバイルの赤字補填のために改悪が続いている」が、楽天ポイントを使って楽天証券が組成している投資信託（例：全世界株式（愛称：楽天・バンガード・ファンド））を取りにくると思う。
楽天モバイルの赤字が改善されなくても、直近で「みずほ銀行」から資金が入っていることから、シェア取るために「みずほ経由」でポイント資金をなんとかするのでは？と予想します（笑）

となると、三菱UFJ国際投信のｅＭＡＸＩＳシリーズなどの投資信託はどうするの？となるのですが
こちらは三菱UFJ銀行のNISA口座で販売することで差別化になるのかな？
「日本人の８割近くが証券口座を持っていない」ことを考えると、銀行のNISA口座での営業になりますね；；
（実際、NISA口座であれば「損益通算」も無いので銀行で十分なのよね）

新NISA開始までは情報収集するべし

新NISA開始まで１年間空いているし、各社キャンペーンをしてくると思われます。
アンテナを高くして情報収集しないとね。
今回は超長期視点になるので重要なのは「サービスの継続性」となるのですが・・・
若い人は特に継続性が重要！

私個人としては寿命等を考慮すると、保有金額に応じたポイントがあればそれで良いかな＾＾；
そしてSBI証券でポイント加算があるようなら「愛称：雪だるま（全世界株式）」の積立で良いと思っています。