「資産推移」＆「アセットアロケーション」＆「ポートフォリオ」を公開！

こんにちは、ごんべ＠資産推移＆アセットアロケーション＆PFを公開！です。

とりあえず「ごんべ家（夫婦合算）」の資産推移とアセットアロケーションとPFを ブログTOPに固定してみます！
（今後、定期的にUPデートする予定です・・・たぶん😓）

2024年10月17日にデータをUPデートしました！

アセットアロケーション！

↓2024年10月17日時点の「アセットアロケーション」です！

「米ドル建て資産（米株＋米債券＋米ドル）」の比率が７６％になっています！
今年（2024年）の年末にリバランス（米株売却 → 円転）する予定です！

「日本株」のPFです！

↓「SBI証券＠特定口座」

↓「SBI証券＠旧NISA口座」

※ 現在の日本株の配当利回りは、簿価（買値）3.88％、時価（評価額）2.89％です。

「投資信託」のPFです！

↓「SBI証券＠成長投資枠」

↓「SBI証券＠つみたて投資枠」

※ 今年（２０２４年）は様子見でNISA投資を始めました。
　将来の「金融所得課税」のことを考慮して、NISA枠（成長投資枠）では「分配金あり」のファンドで埋めることに決めました！
　今後は下表の「ファンド＆比率」で投資予定です！
　（来年から５年かけてNISA枠を下記ファンドで埋める予定でいます！）

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↓「SBI証券＠特定口座」

「インド&ゴールド」のファンドに投資しています。

↓「マネックス証券＠特定口座」

「インド＆ベトナム」のファンドに投資しています。

「米国株」です！

米国（個別）株は、全て「妻資産（妻口座）」のためコピペは控えます😓

ちなみに米株（個別）投資している株の条件は下記になります！

・「S&P500」の中で「時価総額」が大きな銘柄
・「配当」は1％以上を目途
・「キャピタルゲイン（値上がり益）」を目的にしているが、無配の銘柄は対象外！

「NASDAQ」ではなく「S＆P５００」の時価増額の大きな銘柄から選んでいる理由は、日本のNISA投資の恩恵を受けやすいと考えているからです
（NISAで人気の「S&P500」と「オルカン」に含まれる銘柄が、時価総額ベースの比率で資金流入になるため！）

「米ドル建て債券」のPFです！

↓「SBI証券＠米ドル建て債券（生債券）」

↓「日興証券＠米ドル建て債券」

※ 上記で保有している生債券を加重平均すると、
　ドル円＝142円、利率4.57（利回り5.32％）、期間18.5年
　になります！

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↓「SBI証券＠債券ETF＋ゴールドETF」

小額ですが、米ドル建ての「債券ETF」と「ゴールドET」Fになります。

「日本債券」です！

↓日本債券（個人向け国債（変動10年）」です。

「米ドル（定期）」です！

↓米ドル（キャッシュ）の定期預金です。

「ごんべ家」の資産推移です！

コロナ禍の前後でグラフを分けています。

↓コロナ禍前（ごんべ個人の資産推移）の資産推移！

↓コロナ禍後（ごんべ家（夫婦合算））の資産推移！

※ ２０２４年～米ドル株式の利益確定したので資産が減っています。
　（妻口座の中で資産計上しているのは証券口座だけなので、グラフ上では資産減になりますｗ）
　まぁ実際に買い物とか贅沢旅行とかしたのですが・・・😓

まとめ

今後の予定として

・米株売却 → NISA（成長投資枠）へ資金移動！（ VYM、VIG、スマートベータの投資信託を買い！）
・６０歳から「繰り上げ年金受給」する予定

これで、繰り上げ年金等（保険含む）で「約２００万円／年間（税込み）」＋ 金融所得のインカムゲイン（分配金等）が「約３００万円／年間（税込み）」で、合計５００万円／年間（税込み）が最低限の年間生活費になります！

株式等のキャピタルゲイン（値上がり益）があれば、プラスアルファとして年間生活費がその分だけ増えます👍

（ちなみに、持ち家・ローン無し・子供無しです）