６０歳からのNISA出口戦略

こんにちは、ごんべ＠６０歳からのNISA出口戦略です！

NISAの記事が増えていますが、若い人向けの記事ばかりで「出口戦略」に言及している記事は殆ど見ません😓
売却して資産を取り崩す前提（定期売却？）であれば問題無いのですが、分配金を貰う方向で考えるのであれば「投資信託」より「ETF」が選択肢になってきます。

個人的な備忘録になりますが、現状の「投資信託（分配金なし）」から「ETF（分配金あり）」へ移行するための資料を下記添付しておきます！

↓NISAで投資している「投資信託（分配金なし）」

スタンダードなところで「全世界株」「S&P500」「NASDAQ100」の「信託報酬」が上記になります！

↓出口戦略で投資を考えている「日本円のETF（分配金あり）」

・全世界株は投資信託の方が経費率が低い・・・オルカンが凄い頑張っているという事ですね🤔
・S＆P500は、ETFの方が安いです。
・NASDAQは、ほとんど変わらない。。。

↓出口戦略で投資を考えている「米ドルのETF（分配金あり）」

・全世界株は投資信託の方が安い。オルカンが凄すぎる。
・S＆P500は、米ETFが安いです。
・NASDAQは、ほとんど変わらん。

※ NASDAQについて「QQQM」↓が、経費率0.15％で最安を発見！

昨年に新規組成したETFみたいで、今回調べていて初めて知りました😱
QQQと比べて銘柄が少しだけ違うみたいだけど、QQQMの方が経費率が低いので
新しく積立始めるならQQQMで良いかな？
※ まだ資産規模は小さいけど１株単価はQQQMの方が安いので積立しやすい。

まとめ

とりあえず「全世界株・S＆P500・NASDAQ」の出口戦略（分配金を貰う）のまとめです。

・全世界株は投資信託「オルカン」が信託報酬が一番安いので、ETFに切り替えるインセンティブが一番低いです。
・S＆P500は米ＥＴＦの「ＶＯＯ」に切り替えて分配金を貰うようにします。
・NASDAQについては「QQQＭ」切り替える方向で検討します。

個人的に分配金を貰うために「投資信託」→「ETF」に切り替えるときの優先順位をつけると
「S＆P500」＞「NASDAQ」＞「全世界株」
で考えています。

「S＆P500」が信託報酬の差が一番大きいので、優先的にETFへ切り替えたい。
「NASDAQ」については、QQQMであれば信託報酬が安くなるので切り替えるメリットがある。
「全世界株」については、現状では投資信託（オルカン）が信託報酬が一番安いのでETFに切り替えるメリットが一番薄い。

６０歳からNISA枠で分配金を貰うには、５５歳から「分配金あり」に切り替える必要があります！
※ NISA枠を全て切り替えるには５年かかるのよね😓