【2023年11月】収支報告＆アセット・アロケーション

2023年１1月度の収支は +472,275円(+4,7％）になりました。
年初来で+2,108,824円（+21.1%）です！

２０２３年１1月度の収支は大幅プラスで終わりました！
今月は殆ど売買をしていないので、決算発表後に下げていた株が戻しただけかな？
やはり株は業績の良さそうな銘柄を長期保有するのが良いですね🫠

来年から新NISAが始まるので、今までと銘柄の選び方を変更していきます。
今までは「中小型株」で業績が良さそうな銘柄を選んでいたのですが、今後の新規買いは「大型株」で長期保有が出来る銘柄にしようと思っています。
（例：三菱UFJ、デンソー、ブリジストン、DMG、等）

中小型株でも「株主優待＆配当」が魅力的なら購入対象ですが・・・今後はある程度 業績の伸びが期待できそうな銘柄かな。
（例：パンパシフィック、パルG、コメダ、等）

まぁ全てを「新NISA枠」で購入するわけでは無いし、新NISA枠で購入したからといって「売却（損切り）」出来ないわけではないのでボチボチと考えていくとします😓

↓現在のPF

・NISA枠は保有継続するとして、特定口座の「優待＆優待銘柄」以外の中小型株は年末までに売却対象です。
と言っても対象は５銘柄くらいかな。。。

・今週は「３２４４ サムティ」を買い増ししました！

・米株口座で「TMF」を買い増ししています。

SBI証券＠投資信託のクレカ積立

新NISAの積立投資枠で「オルカン」のクレカ積立を設定完了しました👍
クレカ積立以外は「まだ設定していません」
（クレカ以外での積立設定は、設定日が１２月になってしまうので様子見を継続してます）
新NISA枠以外では、iシェアーズ・ゴールドファンドを「毎日積立」に変更しました。

マネックス証券＠ 投資信託のクレカ積立

マネックス証券のクレカ積立もファンド変更しています。
・「iFreeNEXT インド株インデックス」
・「ｉＴｒｕｓｔインド株式」
・ グローバルCoCo債ファンド
上記３ファンドでクレカ積立中です。

「ごんべ家」のアセット・アロケーション（2023年1１月）

「ごんべ家（妻口座含む）」のアセット・アロケーションです。

総資産における「米ドル比率」が７６％になってしまった😱
（※ ちょっと手違いがあって「米株式の売却」が出来ていません！）

リバランスするつもりで、「個別債券（米ドル建て）」購入や「外貨預金（米ドル）」をしたのが原因です。
（妻口座で米ドル建て株式の積立購入をしているので、リバランスしないと米ドル比率が増えてしまうのよね）

まぁ当初の予定通り「年末にリバランス」をします。

来年から新NISAに向けて「個別株」をどうしようか？いまだに悩み中です（笑）
・６０歳から年金を繰り上げ受給予定。
・６０歳から健康のために週２～３日で働いても良い（在職老齢年金）
・６０歳以降も現役世代（平均）と同程度の生活レベルを維持したい（税込み年間５００万円くらい？）
・現状の資産状況で「配当＋利子＋年金＝４４０万円／年間」なので「年間６０万円」足りない。
つまり新NISA枠で「個別株（もしくは配当有りの投資信託等）」を購入して、年間６０万円くらいの配当を得る必要があるのだが・・・。
週２～３日でも働くのであれば収支は一気に余裕になるわけで・・・とくだらないことで悩んでいます😓

独り言

先日のウォラーFRB理事の「ハト派」発言にビックリしました。
何があっても「タカ派」発言の筆頭格↓だったので、市場にインパクトありますね！

長期金利はこの発言で「下降トレンド」になったと思うし、為替も円高進行しています。
為替ヘッジありの「債券ETF」が美味しい相場になっています！

でも「一抹の不安」が残るのは米指標。
米国の景気が本当に強いのよ！
なんと米国の７～9月期のGDP成長率は「+4.9％ → +5.2％」へと上方修正したのよね😱
（まぁ米指標が悪くなるのは１０月以降という話しなので・・・７～９月はギリギリ良いのかもしれん）

ひるがえって日本の7-9月期GDPは「－2.1％」でマイナスなのよね😭
いやいやいや、日本のＧＤＰがマイナスって。。。
これだけ金融緩和して、超円安になって、それでもマイナスっておかしくない？
日本は構造的に何かかおかしいような気がする。
（日本の政治家が無能すぎるのか？それなら「シンクタンク」をつければ良いだけなんじゃ？）
今は円高進行しているけど・・・年明けから「円安基調に戻る」ような気がする🤔