（2025/２/1UPデート！）「資産推移」＆「アセットアロケーション」＆「ポートフォリオ」を公開！
こんにちは、ごんべ＠資産推移＆アセットアロケーション＆PFを公開！です。
（１月末時点のデータでUPデートしました🫠）
「ごんべ家（夫婦合算）」の「資産推移」と「アセットアロケーション」と「ポートフォリオ（PF）」を ブログTOPに固定表示しています！
（不定期になっていますがUPデートしています😓）
※ 私（ごんべ）の資産は「証券口座＋銀行口座」ですが、妻資産は「証券口座」のみで計算しています！
妻の銀行口座にいくらあるのか？私にとってはブラックボックスです😭
2025年２月1日のデータをUPデートしました！
・202５年1月末時点のデータをUPデートしました！
「ごんべ家」の資産推移です！
コロナ禍の前後でグラフを分けています。
↓コロナ禍前（ごんべ個人）の資産推移！
↓コロナ禍後（ごんべ家（夫婦合算））の資産推移！
※ ２０２４年１月～２月に「米ドル株式（妻口座）」を売却（利益確定→円転済み）したので資産が減っています。
（妻口座の中で資産計上しているのは「証券口座」だけなので、円転して銀行口座に移動するとグラフ上では資産減になりますｗ）
まぁ実際に夫婦で贅沢旅行とか買い物とかしたのですが・・・😓
２０２４年１１月末に「米ドル株式（妻口座）」を売却（利益確定）しています！
現時点で「円転の途中」なので「米ドル現金＋日本円」が増えています。
（今後に妻の証券口座→銀行口座 に移動する予定です！そして移動すると銀行口座資金は「ごんべ家資産」として計上されなくなるので見かけ上は資産減になります😭）
アセットアロケーション！
↓2025年1月末時点の「アセットアロケーション」です！
※ 昨年末時点とほぼ変わっていません。
米株の売却益（米ドル）を円転している途中ですが、いきなり円高方向に動いたので様子見です😓
「日本株」のPF！
↓「SBI証券＠特定口座」
↓「SBI証券＠旧NISA口座」
↓「SBI証券＠新NISA（成長投資枠）口座」
「投資信託」のPF！
↓「SBI証券＠特定口座」
↓「SBI証券＠成長投資枠」
↓「SBI証券＠つみたて投資枠」
↓「マネックス証券＠特定口座」
「米国株」
米国（個別）株は、全て「妻資産（妻口座）」のためコピペは控えます😓
ちなみに米株（個別）投資している株の条件は下記になります！
・「S&P500」の中で「時価総額」が大きな銘柄
・「配当」は1％以上を目途
・「キャピタルゲイン（値上がり益）」を目的にしているが、無配の銘柄は対象外！
「NASDAQ」ではなく「S＆P５００」の時価増額の大きな銘柄から選んでいる理由は、日本のNISA投資の恩恵を受けやすいと考えているからです
（NISAで人気の「S&P500」と「オルカン」に含まれる銘柄が、時価総額ベースの比率で資金流入になるため！）
「米ドル建て債券」のPF！
↓「SBI証券＠米ドル建て債券（生債券）」
↓「日興証券＠米ドル建て債券」
※ 上記で保有している「生債券」を加重平均すると、
ドル円＝142円、利率4.57（利回り5.32％）、期間18.5年
になります！
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↓「SBI証券＠債券ETF＋ゴールドETF＋米個別株」
小額ですが、米ドル建ての「債券ETF」と「ゴールドET」になります。
そして「ごんべ口座」でも米個別株を購入してみました🫠
「日本債券」
↓日本債券（個人向け国債（変動10年）」です。
「米ドル（定期）」
↓米ドル（キャッシュ）の定期預金（4.0％）です。
「ごんべ家」の 配当金・利子・分配金
↓現時点での月毎の配当金・利子・分配金になります！
上記にプラスして６０歳から年金を「繰り上げ受給」する予定でいます👍
現時点の「年金（保険等を含む）＋金融所得」で月額４０万円（税込み）くらいですね。
最近のインフレを考慮すると、６０歳までにあと月額１０万円増やしたいところです。
（４％配当で考えると、資産で３０００万円増やすと月額１０万円増になります😓）
まとめ
今後の予定として
・米株売却益を円転（米ドル→円）→ NISA（成長投資枠）へ資金移動！（ VYM、VIG、スマートベータの投資信託を買い！）
・６０歳から「繰り上げ年金受給」する予定
これで、
・繰り上げ年金等（保険含む）で「約２００万円／年間（税込み）」
・金融所得のインカムゲイン（分配金等）が「約３００万円／年間（税込み）」
上記の合計５００万円／年間（税込み）が「最低限の年間生活費」になります！
株式等のキャピタルゲイン（値上がり益）があれば、生活費のプラスアルファとして「贅沢資金」の予定です👍
ちなみに「ごんべ家」は、家（都内）あり・ローン無し・子供無しです🫠
