１月３週 パフォーマンス＠上昇👍
１月３週の「ごんべPF（日本株＋投資信託）」のパフォーマンスは
・週次 +639,643円（月次+1,552,033円）
・年初来 +1,552,033円（+5.17％）
（※ 源泉徴収有り、配当込み）
今週の「ごんべPF（日本株＋投資信託）」は、先週から上昇で引けました👍
これで年初来パフォーマンスが 5.17％となりました！
TOPIXが 7.33%なので、早くもTOPIXに劣後する状況になっています😭
（TOPIXは配当抜き、ごんべPFは配当込みのパフォーマンス）
まあ劣後している理由は簡単で、「ごんべPF」は中小型株が多くて半導体銘柄を保有していないからです。
今後については、たぶん行われるだろう「衆議院選挙」の結果を見てから考える事にします！
仮に「自民党が単独過半数を奪取」することになって、高市政権が継続されるのであれば
頭を空っぽにして「金融・防衛・AI」などの株を購入した方が良いと考えています😓
外国人の日本株買いが入るだろうし、PERとか株価が割高とか関係ない相場になりそうです。
分かり易く言えば「バブル相場に突入👍」になりそうな予感🤣
とは言っても 流石にPER１００倍を超えるような株価では購入しませんが、３０～４０倍であれば上がりそうな株を購入した方が良いでしょうね。
問題は「バブルが弾けた時」ですが、そんなのは いつ弾けるのか？なんて誰にも分からないので、とりあえず相場に乗る事が重要です！
正直、私（ごんべ）的には苦手な相場です😣
今まで「ごんべ家（夫婦合算）」として 投資の主戦場は「米株（キャピタルゲイン狙い）」でした！
しかし年初に米株（妻口座）をかなり売却したので、今の資産比率としては「日本株＋投資信託」と同じまで米株資産を減らしています🤔
↓ 「ごんべ家（夫婦合算）」の１月１６日時点のアセット・アロケーションになります！
↑ 見て分かるように「米株」比率がかなり下がり、「日本株＋投資信託」比率とほぼ同じになりました🤔
今年は、日本株でもある程度の稼ぎ（キャピタルゲイン）を得られるように頑張ります！
具体的な戦略としては、既に保有している株主優待銘柄を除いて
・外需：AI、防衛、造船
・内需：金融、建設、不動産、（土地持ちで最近値上を始めた）鉄道
上記のセクターでPF（ポートフォリオ）を構築しようと考えています🤔
外国人の購入（つまりインデックス買い）を想定しているので、基本的には今後の株購入は大型株を予定しています！
具体的には下記の銘柄を検討中！
AI：富士通、三菱電機
防衛：三菱重工
金融：三菱UFJ
不動産：三菱地所
鉄道：JR東日本、JR東海
造船：中国塗料
建築：このセクターは知見が無いので迷い中ｗ🤔ですが、海洋土木で五洋建設、米国の工場建設増でコマツを検討しています。
↑ なんだかんだで三菱グループの銘柄が多くなりますが、これはしょうがないですね🤣
（もしくは考え方を変えて、ユニクロとファナックだけに絞るのもありかもしれんが・・・ｗ）
あくまで高市政権が 安定的に「積極財政政策」を継続する場合の話（戦略）です😏
SBI証券＠日本株
※ 週間パフォーマンスを比較しやすいように「先週末」と「今週末」の両方を添付してみた🤔
【 保有銘柄 】
・SBI＠特定口座↓
↓先週
↓今週
・SBI＠新NISA（成長投資枠）↓
↓先週
↓今週
・SBI＠旧NISA口座↓
↓先週
↓今週
【今週の売買】
＜購入＞
・9418 U-NEXT HDを 夫婦で１００株ずつ購入！
目的は株主優待（半年毎に３カ月U-NEXTが無料で見れる優待）で、「９０日×４回＝約１年」のU-NEXT無料視聴になります。
「ごんべ家」は、ネットフリックスとプライムビデオの契約をしているので必要無いかな？と思ったのですが、漫画も見れるのを最近知りました！
漫画や書籍が無料（？）で読めることに興味を持ったのでお試しでの購入になります😊
米ワーナー買収問題が決着してから購入するつもりだったのですが、法廷闘争？など色々とゴタゴタしているので購入を決断しましたｗ
・6037 楽待 を購入しました！
不動産テックで利益率が高いのが魅力と感じました。
YOUTUBEの楽待は今後も登録者数が伸びていきそうで、不動産取引の入口としてシェア拡大が見込めそうです！
今後に不動産市況が低迷して「売却」が増えても、楽待にとっては「掲載数＆取引量」が増えれば 売り上げが伸びる仕組みなので不況時に下落耐性がありそう🤔と考えました！
今後に配当性向の引き上げや、株主優待の新設、他の企業からTOBなどの可能性を考慮すると、今の水準なら購入しても良いかなと👍
（株価は長期で右肩下がりなので、この水準から下がればナンピン対応したいと思います！）
・2726 パルグループホールディングスを購入しました！
「ごんべ家」の保有資産は 米ドル建て資産比率が高いので、円高メリット銘柄を増やしたいと考えていました！
パルGは衣料品には魅力を感じませんが、３COINSには魅力を感じています🧐
株主優待も４つのホテル（日光・和歌山・奈良）が「料金が半額」になるのは魅力です！
円高ヘッジ銘柄として購入したので、今後に株価が軟調に推移するのは甘受します😓
＜売却＞
・なし
【今週の決算など】
・別途UPしています！
【 IPO 】
・なし（月末までお休み）
SBI証券＠投資信託
【特定口座】↓
↓先週
↓今週
【NISA＠成長投資枠】↓
↓先週
↓今週
【NISA＠つみたて投資枠】↓
↓先週
↓今週
☆ 投資信託
今年の米国市場は、昨年までと比べて難しいかも🤔
個人的には 米国の指標（ダウ、S＆P500、NASDAQ等）はトントンで、MAG７から他のセクターへ資金移動が起きるのでは？と考えていますが・・・うーん、どうなんだろ😏
（MAG７への期待値（つまりバリュエーション）が、昨年以上に切り上がる理由は薄いと思っています！）
トランプ減税の「即時償却」の影響で「債券を起債して投資（設備投資）する企業」が増えているは事実として確認できます。
そして中間選挙前には、トランプ関税のバーターとして「米国への投資」を煽ってくるのは間違い無いので、建設（土木含む）関係は強いかもしれませんね👍
（わかりやすい所ではキャタピラーとか伸びそうかな）
そろそろトランプ減税の効果が出てくる（？）と思うし、中間選挙に向けて人気取りのバラマキが加速すると思うので、基本的に米株価は底堅いと予想します！
そして「バラマキ → 紙幣価値の下落 → 金高騰」になりそうな予感ｗ
マネックス証券＠ 投資信託
↑ マネックス証券では特定口座で「米国以外への投資」をクレカ積立しています。
インドはルピー安が続いています🤔 株価もなかなか上昇しません！
インドの貿易赤字は原油に左右される部分もあるので、今後 原油安になれば少しは改善するのかしら？
（イランやロシアの原油に依存しているので、WTIなどが安くなっても関係ないのかな？）
モディ政権はバランス取るのが上手い印象があるのですが、トランプ政権とは相性が悪いですね😰
「長期的」に見れば インドは「人口ボーナス」等で一番期待できる国だと思っているので、淡々と積み立て継続です👍
ベトナムは、なぜか株価が上昇しています👍
理由を調べてみたのですが、中国の迂回輸出で伸びているという噂（？）もありますね！
トランプ政権が このまま黙認するとも思えないので、一旦手仕舞いも検討しています🤔
債券（米ドル建て）
私（ごんべ）の「債券保有の目的」は株式下落時のヘッジの意味合いが大きいので、株式相場の大幅下落（リセッション）が無ければ基本的に償還まで保有予定です👍
（半年毎の安定した利子収入は魅力です！）
↓ ごんべ債券PFの償還年度
↑ 今年は３月末に償還する債券（米ドル建て）があるので、償還された米ドルの再投資先をどうしようか？
今年は年央に向けて円高を予想しているので「円転」して利益確定するのもありかも🤔
とはいえ為替予想はプロでも当たらない（占いレベルｗ）と考えているので、外貨ＭＭＦ（米ドル）で様子見するのがベターな戦略かなぁ？と考えています！
基本的に債券アセットの比率を維持するために「債券に再投資」したいのですが、年末に向けて米国のインフレ再燃の可能性が高そうなのよね！
まぁトランプ政権が中間選挙に向けて お金をバラまけばイフレになるのは当然で、そう考えると今は債券購入するタイミングでは無いかなと🤔
となると、以前から考えていた通貨分散で「ユーロ、豪ドル」の生債券投資のタイミングかもしれん！
SBI証券で調べてみたけど、うーん良さそうな債券は見当たりません😭
生債券の購入は「タイミング」と「リスク管理」が難しくて、更に外貨建てなら「為替」も関わってきます！
（個人的には 為替についてあまり考えてもしょうがない！という結論になっていますｗ）
今回は償還金額が少ないので「円転」してもアセット比率には影響が無いレベルですが、今後の事を考えると通貨分散について絶賛お悩み中ｗ
昔みたいに「ユーロ建て外貨ＭＭＦ」があれば迷わず資金投下するのになぁ🧐
GOLD（金）
・チャートを見ると再上昇開始に見えますが・・・さすがに割高だと思うｗ
中国の中央銀行がステルス購入しているみたいなので、今後も上昇継続（５０００までは上昇）する可能性が高いのだが・・・🤔
「金（ゴールド）投資」が難しいと思うのは、金の適正価格（フェアバリュー）が判断できない事があります。
（株式ならPER（株価収益率）等の指標があるので判断しやすいのですが・・・）
長期的には今後も世界的に通貨を刷りまくると思うので「下がる要素」より「上がる要素」の方が高いと思っていますが・・・
と同時に「金の価値」というものが、本当にそこまで高いものなのか？という疑問もあるのよね。
（個人的には金（ゴールド）より不動産の方が価値があるように思えるのだが？🤔どうなんだろ？）
金（ゴールド）はコツコツと「積立投資」が合っています👍
（シニア層の資産運用としては金利が付かないので、アセットの保有割合を増やすのに勇気が要ります😓）
仮想通貨（保有は ほぼXRPのみ！）
うーむ、見事な右肩下がりだったのが・・・いきなり急騰して何があったのか？
そもそも仮想通貨にファンダメンタルズは無いので、需給の変化なのかな？本当に分からん😓
仮想通貨をデジタルゴールドと言う人がいますが、このチャートを見ればゴールドとは全く違う動きですよね😏
そもそも仮想通貨は安全資産では無いと思うのだが・・・
個人的に、仮想通貨は XRPを少額保有しかしていないので冷静に見てられますが、ボラティリティが大きくて怖過ぎます😓
とりあえず仮想通貨の税制度が「総合課税」の雑種所得から、分離課税になるまではこのまま保有継続の予定です！
独り言
プルデンシャル生命、顧客500人から着服など31億円 社長辞任へ
https://www.asahi.com/articles/ASV1J03ZDV1JULFA01NM.html
プルデンシャル生命保険の社員ら約100人が、約500人の顧客に対し、金銭をだまし取ったり、お金を借りて返さなかったりといった不適切な行為をしていたことが、同社の社内調査で分かった。顧客から受け取った総額は約31億4千万円に上り、間原寛社長兼最高経営責任者（CEO）は2月1日付で引責辞任する。
↑ 私（ごんべ）は「生保会社の株は絶対買わない！」と決めていますが、その理由の一端が上↑記事です。
社員約100人なんて、会社ぐるみと言われてもしょうがないレベルですね😡
個人的には、会社ぐるみというより 生保業界全体が人を騙してお金を得ることに罪悪感を感じない人で無いと続けられないのでは？と考えてしまうニュースです。
詳しくは書かないけど、実際に あまりにも倫理観がかけ離れていたので生保セクターは絶対に買わないと決めています👍
この報告を受けて、天下り先になっている金融庁が どのような判断をするのか？注目したいと思います！
（普通なら新規の業務停止レベルだよね）
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
SBI証券でキャンペーンに当選した👍
以前に夫婦でそれぞれ「米ドル建てSBIHD債券」を購入したのですが、夫婦ともにキャンペーンに当選（キャッシュバック）となりました！
※ ↓キャンペーンに当選のお知らせ👍
やはり「外貨建て債券」を購入する人は少ないのかな？
個人的には、利回り４％超えていれば「為替リスク」はあるけど購入検討する対象になります！
日本の現状は、インフレ経済に突入していて「現金のままでは減価する」ので、資産防衛のためには「現金保有を少なく」する必要があります。
私（ごんべ）は、長期的には日本円にネガティブなので「通貨分散」の必要があると思っていて、「米ドル建て資産」の保有が一定量必要と考えています。
（「米ドル→日本円」を経由しないで、米ドルのまま運用継続する資産を一定量保有する）
となると 米ドル建て債券４％超えの利回りであれば、インフレ負けしない商品というロジックになるのよね🤔
今後については、色々と検討したけど「外貨MMF（米ドル）」を利用していく事にしました！
為替差損が出る可能性はありますが、もし為替差損が出たら外貨MMFを売却して「損益」を出すことによって「損益通算」が出来ます！
外貨MMFは、売却時に日本円を挟まないことで コスト（スプレッド）を安く抑える事が出来るので 利用価値が高いです！
（ 外貨MMF→売却（米ドルのまま払い出し）→再度米ドルで外貨MMFを購入のコスト（スプレッド）が安い）
「ごんべPF」は、米ドル建ての生債券の利子だけで「年間１００万円前後の利子収入がある」ので、今後も運用益がプラスになる可能性が高いと考えています！
「株・投資信託・債券」が同一の証券口座（特定口座）内であれば、確定申告を必要とせずに損益通算されます！
（株式の譲渡益と 配当・利子の損益通算は「売買毎」では無くて、年末に一括で損益通算（証券会社が勝手にしてくれる）されます）
もし外貨MMFの為替差損が出ている場合は、一度売却して「損出し」することで損益通算に充てようと考えました。
損出しのタイミングと金額が自分でコントロールできるのも良いのよね🤔
売却（損出し）する事で 外貨MMFの口数は減らない（むしろ分配金で毎月増える）ので、為替変動のマイナスを吸収する仕組みとして損益通算を利用するというイメージです👍
（うーん、なんか言葉で説明するのが難しい😣）
外貨ＭＭＦは生債券と比べて「売却スプレッド」が狭いので、とりあえず米ドルキャッシュのプール場所として利用していく予定です👍
