SBI全世界高配当株式ファンド（年1回決算型）を新規組成！※ 9月20日に追記あり！
※ ２０２４年９月２０日追記です！
このファンドは「無分配型」のファンドのようです！年１回分配すると勘違いしていました😓
「年４回決算型」より、こちらを積み立てて定率・定額取り崩しをするのが運用効率面では有利ですね！
こんにちは、ごんべ＠SBI全世界高配当株式ファンド（年1回決算型）を新規組成！です。
SBIGAMより下記ニュースリリース↓がありました！
https://www.sbigroup.co.jp/news/2024/0911_14899.html
今回の全世界を対象とする高配当株式ファンドも、トータルリターンの追求をめざすファンドであり、投資家の皆さまのニーズにお応えするべく、分配を重視した年4回決算型※1と資産成長を重視した年1回決算型の2ファンドを設定いたします。
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ふむ、資産成長を重視した「年１回決算型」ファンドを設定したようですね！
以前に併ブログ↓で書いた「年４回決算型」に比べて、「年１回決算型」それほど違わないと思うのですが・・・
※ 分配金出さなければ複利効果を得られますが、年１回の決算（つまり分配金）を出したところでリセットされるよね🤔
まぁニーズがあるから組成したと思うので、ファンドの選択肢が増えることは良いです👍
個人的に思うのは、せっかくの低信託報酬なので「つみたてNISA」で運用できれば良いのに！です。
つみたてNISAの商品（ファンド）基準
特にシニア層にとっては「低信託報酬＆分配金あり」のファンドは嬉しいもので、市場ニーズはあると思います。
もちろん下記の理由で「分配金なし」で十分なのは理解しているのだが・・・😓
・課税の先送りで「分配金無し」が運用面で有利
・定期（定額、定率）売却が出来る証券会社がある
現状の「つみたてNISA」対象になるための商品の基準は、下記URLが見やすかったです！
https://money-bu-jpx.com/news/article009734
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※ 「SBI全世界高配当株式ファンド」は低信託報酬ですが「アクティブ型」なのよね！
SBIGAMは「低信託報酬」のファンド組成を頑張っているのですが、つみたてNISAの対象になるには
「信託設定以降５年以上経過していること」
の項目があるので、最速でも「つみたてNISA」の対象になるのは５年後なのね😱
独り言
最近見た投資系のサイトで
「信託報酬が低いのは証券会社（AM会社）の誠意です！」
というような事が書いてあって、妙に納得しました👍
確かに弄れるパラメータは信託報酬くらいしか無いので、AM会社の思いが詰まっているのかもしれませんｗ
もちろん販売戦略もあると思いますが、新NISA制度によって国民の投資意識が高まっているところなので
今は低信託報酬で全体のパイを大きく（貯蓄→投資）するのが長期的には良いですよね。
投資信託の低信託報酬への先陣を切った「三菱UFJAM」は もちろん素晴らしいけど、顧客（シニア層）ニーズを上手くとらえて低信託報酬のファンドを連発しているSBIGAMも素晴らしいです！
特にアクティブファンドで低信託報酬を組成したところは、既存の概念を変えたと思います！
どこかのタイミングで信託報酬の値上げに踏み切るのかな？と思っていますが、SBIGAMはファンドの「資産総額（パイ）」が大きくなれば低信託報酬を維持できると言ってたので、是非このまま頑張って欲しいです😊
