【２０２４年１１月】月間の収支報告 ＆ アセットアロケーション公開！

2024年１１月度「ごんべPF（日本株＋投資信託）」の収支報告！
・月間収支 +307,065円(+3.0％）
・昨年末比 +2,794,259円（+27.9%）
（ 源泉徴収あり、配当込み）

2024年１１月の「ごんべＰＦ（日本株＋投資信託）」の月間収支はプラスで引けました👍

１１月は月初にトランプ氏勝利で株価は上昇したのですが、勢い続かず月末に向けて右肩下がりでした。
そしてトランプ氏が関税に言及したことで、今後の日本株は厳しそうです😓

１２月は日銀政策決定会合があるので、利上げ→円高バイアスがかかるため株価は軟調なのかな？
基本的にはレンジ相場を予想していますが、上抜けより下抜けの方が可能性が高そうです。
（下抜けしたら監視銘柄を購入したいです！）

世界的に利下げに向かっているのに、日本だけ利上げに向かうのは「何かが狂っている」と思いますｗ
結局、米国が景気後退になれば日本が利下げしても殆ど景気に影響無いので金利は動かさなくてもよいと思うのですが・・・
そもそも何のために利上げするのか？の前提条件が変ってしまっているような😒
（為替のために金利を動かすのはダメでしょ）

まぁ何にしてもNISA枠（成長投資枠）が残っているので、日銀会合に向けて「円高＋株価下落」だと思うので
「投資信託+日本株」を購入していきたいと思います👍

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さて米市場ですが、発表される経済データは強いですね！
トランプ政権に対して「中国」と「EU（ユーロ圏）」がどうやって対応するのか？

基本的に今度のトランプ政権は「中国との経済的な分断」をすることを前提に動くと思うので
米中の「関税合戦」になる可能性は高いと思っています！
（たぶん対中国はディールではなく敵対モードだと思う）

そして、日本企業も中国との関係が深い企業は「関税」の対象になるかもしれません！
（日本企業へはディールで「脱中国」ｏｒ「米国への投資」の踏み絵になりそうな予感）

ユーロ圏は経済悪化しているので難しい対応になりますが、
ラガルド総裁が「対抗措置」ではなく「対話」を打ち出してきたのは賢いと思う！

まぁ世界的に株価はどうなるのか？全く分かりませんが、大きく下落した時には「買い出動」出来るように
CP（キャッシュポジション）を多めにしておきたいですね！

ごんべPF（日本株）保有銘柄の一覧

【SBI証券】

↓特定口座

↓旧NISA口座

【今月の雑感】

今月の「ごんべPF」のパフォーマンスは悪くは無かったのですが、先月までが良かった反動なのか？
いまいち上昇についていけない銘柄が多かったですね！
※ 具体的には「不動産」「インバウンド」が殆ど買われませんでした。

ちなみに先月に「購入を考えている銘柄」として挙げた監視銘柄は下記になりますが、株価が上昇したので購入できませんでした😭
・5261 リソルHD：ホテル（貸別荘）優待狙い！
・2726 パルGHD：円高銘柄としてPFに組み入れたい！（日光のホテル優待も使ってみたい）
・9616 共立メンテナンス：ホテル（ビジネス・リゾート）優待狙い！
・7453 良品計画：業績改善傾向？なのと、円高銘柄だと思うので・・・。
・4681 リゾートトラスト：ホテル優待狙い！株価が割高？なのと優待の使い勝手がいまいち？

↑上記のうち、パルG、共立メンテナンス、良品計画の３銘柄は完全に上抜けした感じで完全に買いそびれた感があります🤔

２～３月の株主優待の権利日までに「買い場」があることを信じて待つ予定ですが・・・我慢できずに買ってしまうかも😓

SBI証券＠投資信託

【特定口座】↓

【NISA＠つみたて投資枠】↓

【NISA＠成長投資枠】↓

【 投資信託の雑感 】

今月は月末に向けての「円高」が影響してパフォーマンスはイマイチでした！

基本的には大統領選で「共和党（トランプ政権）」になると予想して投資先を変更していたのですが・・・現在のところ効果が見えませんｗ
（トランプを予想して「金融＋エネルギー」が多めの「VYM、スマートベータ」を相対的に増やした）

「オルカン」＋「S&P500」では、「マグ７」の投資比率が高すぎる！と考えているのでオルカンの積立を中止しています！

来年からは下表↓比率で投資予定です！

マネックス証券＠ 投資信託

マネックス証券では特定口座で「米国以外への投資」をメインにクレカ積立しています。
NISA口座では無いので、利益が乗ってきたら売却する方向で考えています。

トランプ政権で「脱中国」が加速すると思うので、わりと真面目に「ベトナム」が本命になるかもしれん🤔
もう少し円高が進んだら「スポット買い」を検討です！（円高→１４６円くらい）

「ごんべ家（夫婦合算）」のアセット・アロケーション＠１1月

↑「ごんべ家」の１１月末時点のアセットアロケーションになります！

以前から予定していた「妻口座」の米国株の利益確定ですが、１１月末に米国株式を売却しました！
とりあえず証券口座に米ドルのまま保有しているので、通貨の比率としては「ドル比率」が高いままです😓
（米株が絶好調のため、結果としてドル建て資産割合が増えています！）

現状のドル建て資産比率（78％）を考えると、良くも悪くも為替（ドル円）に依存したパフォーマンスになりがちです。
（急激に円高トレンドになったので円転するタイミングを逃したっぽい😭）

直近ではドル円１５５円 → １５０円と円高に振れたことで、為替だけで含み益が３００万円ほど溶けました😱
うーむ、日本株の年間利益が ここ数日の米ドル資産の「為替差損」だけで吹っ飛ぶのは精神的に辛いです。

以前から書いていますが、
私は長期（１０年後～）では円安を予想していますが、短期（１～３年後）では円高の可能性があると思っています！
やはり日本円の資産（日本株式、日本国債等）を増やすことを 真剣に検討しようと思いました👍