2024の年間パフォーマンス！（PF＆アセット・アロケーション公開🤔）

２０２４年の「ごんべPF（日本株＋投資信託）」の年間パフォーマンスは
・年初来 +3,400,632円（+34.0％）
（※ 源泉徴収有り、配当込み）

今年の「ごんべPF（日本株＋投資信託）」は大幅プラスで引けました！
私のブログは「源泉徴収有り、配当込み」で計算しているので、日経指数と比べると配当分だけ有利になります😓

まぁそれでもTOPIX↓の年間パフォーマンス+17.69％を踏まえると、今年の「ごんべPF」のパフォーマンス+34％は上出来と言えそうです👍

↑８月の日銀ショックの急落がなければ、TOPIXはもう少しパフォーマンスが良かったと思うのだが🤔

ちなみに「ごんべPF」のパフォーマンスを月毎のヒストグラムにすると下表↓になります！

↑３月がブーストしているのと、８月は日経指数の下落にお付き合いしているのが分かります！

昨年までは、ほぼ日本株のパフォーマンスで良かったのですが、今年から新NISAが始まったことで
「投資信託」の資産割合が増えてきました！
証券口座の資産増減で管理しているので、今年から「株＋投資信託」のパフォーマンスに変えました🧐

日本株（投資信託含む）＠SBI証券

・SBI＠特定口座↓

・SBI＠旧NISA口座↓

・SBI＠新NISA（成長投資枠）↓

日本株は上記の銘柄を保有しています。
老後の生活を見据えて「配当＋株主優待」を重視しています。
配当は高配当というより「増配」を注視しています。
※ 保有PFでは、日本駐車場開発、SBIGAM、サンフロンティア不動産、NTT、イエローハットが増配銘柄と捉えています🤔

株主優待は「ホテル優待」を重視していますが、「サムティ」がTOBになってしまったため
来年は新たにホテル銘柄を増やそうと考えています！

SBI証券＠投資信託

【特定口座】↓

↑「iFreeNEXTインド株式」の積立は中止しています！
　理由は先物にも課税されるようになったのか？直近で他のファンドよりパフォーマンスが悪くなっているからです😱

【NISA＠成長投資枠】↓

↑新NISAが始まってから投資するファンドがコロコロ変わりましたね😱
　現状で積立継続しているのは下３ファンド「米国高配当（VYM）」「全世界高配当（スマートベータ）」「米国増配（VIG）」
　だけになりました👍
　基本的に毎日積立で「分配金あり」のファンドに絞っています！

【NISA＠つみたて投資枠】↓

↑現状の積立投資枠は「S&P500」を積み立てています！（オルカンは停止中です）

※ 老後を見据えて出口戦略として積立期間１０年くらいを目安に考えています！
　１０年後に利確するという意味ではなく、１０年後から「取り崩しのフェーズ」に入る計画です👍

投資信託は「外国株式」のファンドに投資していますが、良い悪いを別にして日本で生活しているリスク（通貨安）をヘッジするには、外国投資だと実感しています🤔

マネックス証券＠ 投資信託

マネックス証券では特定口座で「米国以外への投資」をクレカ積立しています。

債券（米ドル建て）

今後しばらくは、債券（生債券・債券ETF）への新規投資を控える予定です！

現状の保有している生債券の利子は「参考値」ですが 下表↓になります！

今までは保有している生債券の利子で「債券ETF（EDV等）」を購入していましたが、
今後については、債券の利子（ドル建て）が ドル/円レート１５０円以上なら「円転」して円キャッシュを増やす予定です。
※ ドル/円レートが１５０円以下なら、とりあえず外貨MMFで保有しようと思います。

GOLD（金）

　金（ゴールド）は基本的に「下がる要素」より「上がる要素」の方が多いと思うので「長期では買い」と考えています！

　現状はコツコツと投資信託で「積立投資」しています👍

　円高（１３５円）になったら、金（ゴールド）のインゴットを買う予定でいますが・・・本当に円高になるのかなぁ😒

仮想通貨

4765 SBIGAM の株主優待で貰った「リップル」を小額保有しています。
とりあえず日本の税制が変わるまで売却するつもりは無いのですが、今後に暴落の可能性は高いと思っています！
仮想通貨は需給がよく分からん😓

「ごんべ家」の２０２４年末のアセット・アロケーション

２０２４年末の「ごんべ家」のアセットアロケーション↓になります。

１１月に米国株（妻口座）を売却したので米ドル建て資産比率が少し下がっています👍

（ 現在、米ドルから円転している途中（数回に分けて円転している）です）

１１月の米国株の売却益を全部円転すると米ドル資産比率６２％になるので、とりあえず目標にしていた５０～６０％まであと少しです😓

（年始に円安に振れたら更に米ドル株式を売却予定です！）

為替の予想は当たりませんが・・・私は来年については夏場に向けて円高予想しています🧐

（トランプ政権が本格的に稼働してきたら円高方向かなと・・・）