【2024年９月】月間の収支報告 ＆ アセットアロケーション公開！

2024年９月度の「ごんべPF（日本株）」の月間収支は +94,645円(+0.9％）になりました。
昨年末比で+1,776,605円（+17.7%）です！
（ 源泉徴収あり、配当込み）

2024年９月の「ごんべＰＦ（日本株）」の月間の収支は、微増で引けました😓
自民党総裁選までは、昨年末比+20％を超えていたのですが・・・本日の暴落（３％くらい）で残念な結果になりました。

今後の日本の株式市場は まったく読めない状況になってしまったので しばらく様子見します。
とりあえず報道によると１０月に選挙するみたいなので、選挙結果を見てからどうするのか考えようかと！

どのみち１１月には「米国の大統領選挙」もあるので、大統領選挙後のトレンドを見てからかな🤔
（特に為替がどちらに動くのか？を確認してから投資再開です）

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さて米市場ですが、なんでこんなに強いのか？高値更新とかマジですか😓
確かに米ドル価格の低下によって新興国株が上昇していますが、米国の市場規模（時価総額）が大きくなり過ぎて 資金の移動先になるような受け皿が無いように見えます。

【 Fear and Greed index 】↓は、もう少しでEXTREME GREEDになりそう！
米国の株式市場は、金利上昇で株価が上がって、金利低下でも株価が上がるｗ
ここまで楽観的なのはある意味凄いし、日本から見ると羨ましい限りです👍

リスクとしては、中東情勢が悪化の一途でイスラエルが暴走しています。
なんか「ロシア VS ウクライナ」もそうですが、核攻撃とか無い限り株式市場は「既に折り込み済み」になってそう。

米国大統領選で共和党（トランプ）になると戦争終結に向けて動くと思うけど、民主党の場合は戦争をダラダラ続けるので勘弁して欲しいなぁ🤔

投資主体別の売買状況

↑外国勢が５週連続で日本株を売り越しているのが気になります🤔
　うーん、例年と同じく季節的なアノマリーで問題無いのか？
　今後の日本市場は外国人次第だと思うので、１０月から買い越しに転じてくれるのか？要チェックですね！

ごんべPF（日本株）保有銘柄の一覧

【SBI証券】

↓特定口座

↓旧NISA口座

【今月の雑感】

今月も日銀会合など色々あったけど、自民党総裁選のショックで書くことが全部吹っ飛びました😱

Z省の「増税シフト」が完璧に嵌っているので、「解散総選挙 → 信任を得たので増税」になりそうで頭が痛いです！
せっかくの１票を深く考えずに投票するのはやめて欲しいのですが、今回は真面目に考えても投票先が無いかもしれん😰

このままでは「デフレ回帰へ一直線」で、失われた４０年になりそうですが・・・そうなると当然ながら日本株は上昇しません。
（増税して経済成長させるという思考が理解出来ない！）

「ごんべ家（夫婦合算）」のアセット・アロケーションは、日本株への投資は総資産の１０～１５％にしています！
今回くらいの株価下落であれば、全体への影響は少ないのでストレスは少ないのですが・・・同時に起こる「円高」については、保有資産への影響が大きくて「胃が痛くなるレベル！」です😖
まぁそれでも日本株については、今後も「配当＋株主優待」を安定的に貰えれば投資として満足かな👍

SBI証券＠投資信託

【特定口座】↓

【NISA＠つみたて投資枠】↓

【NISA＠成長投資枠】↓

【 投資信託の雑感 】

今月は「特定口座」で保有していたファンドの整理（売却）しました！
自民党総裁選前のリスクヘッジで利確したのと、「SBI全世界高配当株式ファンド」と内容が被るファンドで信託報酬が高いものは売却しました！
（キャッシュが乏しくなってきたのも利確した要因です！）

今後の「特定口座」での投資は、「インド、金（ゴールド）」だけで考えています！

マネックス証券＠ 投資信託

マネックス証券では特定口座で「米国以外への投資」をメインにクレカ積立しています。
NISA口座では無いので、利益が乗ってきたら売却する方向で考えています。

少しタイミングが悪かったのですが「新興国株式ファンド」を売却しました！
そして、CoCo債も売却するつもりだったのですが・・・うーん、注文を忘れたようで売却できていません😱
為替と金利を見ながらになりますが、来月に売却しようと思います！

「ごんべ家（夫婦合算）」のアセット・アロケーション＠９月

↑「ごんべ家」の９月末時点のアセットアロケーションになります！
　現状のドル建て資産比率（74％）を考えると、やはり注力するのは為替（ドル円）になりますね🤔

うーん、直近に発表されているデータをみれば「需給ギャップ」がマイナスなので、普通に考えれば日銀は利上げしませんよね！
来期の企業の想定為替レートにもよりますが、現状の１４０～１４５円くらいが丁度良い水準なのでは？
（ 短期の為替は全く分かりませんが、個人的には長期（１０年～）の為替レートはもう少し円安を予想しています！）

現状の予定では年末に「米ドル株式」を半分くらい売却する予定でいます！
（ 米大統領選後の株価トレンドを見て、売却するかを再検討します ）
売却（予定）の理由は「米ドル建て資産」の比率を下げること（つまりリバランス）が目的ですが、来年度の米国株式市場が弱含む可能性も結構あるのかな？
と考えている部分も大きいですね！
基本的には４月までは株式市場は堅調だと予想していますが・・・🤔

そしてNISA枠の投資ですが、今後は「分配金あり」の投資信託を増やす予定でいます👍
１０月１日から「SBI全世界高配当株式ファンド（年4回決算型）」が上場されるので、「オルカン」の代替としてNISA口座（成長投資枠）で積立開始したいと思います！
（オルカン ⇔ SBI全世界高配当株式ファンド）